事業計画書は社外の人に評価される重要な書類です。より精度の高い事業計画書を作成するために、以下の5つのポイントを押さえましょう。

事業計画書が完成したら、税理士や同業他社の知人に見てもらうのもよいでしょう。第三者から意見をもらうことでブラッシュアップでき、より事業計画書の完成度が高まります。

専門用語の使用は避け、図やグラフを活用しながら、誰が読んでも理解できるよう要点を絞って記載することが重要です。

事業の全体像が伝わるよう、企業の基本情報やビジネスモデルを具体的に記載します。事業の課題やリスク、その対策についても触れるとより説得力が増します。

市場や競合の状況を調査・分析し、その中での自社の立ち位置や差別化できる強みを明確にすることで、計画の説得力を高めます。

自己資金の額や経歴など、記載する内容はすべて事実に基づき正確に記述します。虚偽の記載は信頼を失い、審査に通過できない原因となります。

売上や利益の予測といった数値は、公的な統計データや調査結果など、客観的な根拠をもとに算出することが不可欠です。

融資の審査では、事業の成功可能性と返済能力が多角的に評価されます。事業計画書を作成する際は、貸し手である金融機関の視点を意識し、特に以下の点を明確に示すことが重要です。

創業者に事業分野での十分な経験や専門知識があるかは、計画の実現性を裏付ける重要な要素です。関連する職務経歴や実績を具体的に示すことで、事業を遂行する能力があると判断されやすくなります。

事業開始に必要な総資金のうち、ある程度の自己資金を用意できているかは、創業者の本気度や計画性を示す指標と見なされます。一般的に、必要な資金の3分の1程度の自己資金があると、融資の審査において有利に働くことがあります。

売上や利益の見通しが、希望的観測ではなく客観的なデータや市場調査に基づいていることが求められます。なぜその売上が達成可能なのか、経費はどのように算出されたのかなど、数値の根拠を明確に説明することで、計画全体の信頼性が高まります。

融資を希望する資金を「何に」「いくら」使うのかを具体的に示す必要があります。設備資金や運転資金など、それぞれの用途と金額の根拠（見積書など）を提示することで、融資担当者はその必要性と妥当性を判断しやすくなります。

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事業計画書とは？作成する目的や作り方について解説

事業計画書とは、事業の具体的な内容や戦略をまとめたもので、金融機関からの資金調達だけでなく、社内外の関係者と事業の方向性を共有するためにも重要な役割を果たします。

事業計画書を作成する際は、客観的なデータに基づき、具体的かつ簡潔に情報をまとめることが成功の鍵です。一人での作成が難しい場合や、内容をより客観的に評価してもらいたいときには、税理士や中小企業診断士といった専門家、あるいは日本政策金融公庫や商工会議所などの公的機関に相談するとよいでしょう。

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事業計画書には、事業の概要や戦略、財務計画などを記載します。決まったフォーマットはありませんが、一般的に以下のような項目で構成されます。

詳しくは「事業計画書の書き方と記入例」で解説しています。